Margin คืออะไร

Margin คืออะไร
Margin คือเงินที่ใช้ไปหรือเรียกว่าอย่างหนึ่งว่าเงินที่ประกันไว้กับโบรเกอร์ เพราะเงินในส่วนตรงนี้โบรกเกอร์ไม่ได้เอาไป เพราะถ้าปิดออร์เดอร์เมื่อไหร่โบรกเกอร์ก็จะคืนเงินส่วนนี้ให้

ตัวอย่าง สมมุติว่ามีทุน 100$ ต้องการเทรด 10$ แสดงว่าจ่ายไป 10$ เงินที่จ่ายไปนี่แหละที่เรียกว่า “Margin” เพราะถ้าหากว่าปิดออร์เดอร์เมื่อไหร่ โบรกเกอร์ก็จะคืนเงิน 10$ ให้ แต่ถ้าได้กำไร 20$ แล้วหลังจากนั้นก็ปิดออร์เดอร์นี้ ก็จะได้กำไรมา 10$ พร้อมกับ Margin ที่จ่ายให้กับโบรกเกอร์ไปตอนแรกคืน 10$ ทำให้เงินในบัญชีของผมมี 120$ แต่ถ้าขาดทุน 20$ แล้วหลังจากนั้นก็ปิดออร์เดอร์นี้ ก็จะขาดทุน 20$ แต่ยังไงก็ตามก็จะได้ Margin ที่จ่ายให้กับโบรกเกอร์ไปตอนแรกคืน 10$ ทำให้เงินในบัญชีของผมมี 80$

ทำไมต้องรู้เรื่อง Margin
การที่เรารู้เกี่ยวกับ Margin จะทำให้เรารู้ว่าราจะเหลือเงินไว้ให้กราฟวิ่งหรือเหลือเงินไว้ในบัญชีให้ติดลบเท่าไหร่ หากเราเลือกเทรดจำนวน Lot เท่านี้ จะได้นำข้อมูลนี้มาคำนวณว่า เราสามารถติดลบมากที่สุดได้กี่ pip เพราะถ้าเราจะนำเงินทุนทั้งหมดมาคำนวณแบบนี้มันจะได้ค่าไม่ถูกต้อง เนื่องจากว่าการที่เราจะเปิดออร์เดอร์นั้น เราจะต้องวางเงินไว้กับโบรกเกอร์ทำให้ทุนส่วนหนึ่งเราหายไป จึงเป็นสาเหตุให้เงินทุนและเงินที่กราฟติดลบได้จะไม่เท่ากัน

สูตรที่มี USD อยู่ข้างหลัง ตัวอย่างเช่น EUR/USD, GBP/USD เป็นต้น
ราคา ณ เวลาที่เปิดออร์เดอร์ x Lot x Contract size / Leverage = Margin

ตัวอย่าง สมมุติว่ามีเงินทุน 10,000$ และ EUR/USD ราคาปัจจุบันอยู่ที่ 1.3720 เทรดไป 1Lot มี Leverage 1:100
คำนวณตามสูตร 1.3720*1*100,000/100 = 1,372

หมายความว่า ถ้าเราต้องเทรด 1Lot เราจะต้องวาง Margin กับโบรกเกอร์ 1,372 ดอลลาร์ เราจะเหลือเงินไว้ให้กราฟวิ่งหรือเหลือเงินไว้ในบัญชีให้ติดลบ 8,628 ดอลลาร์ ถ้าเมื่อไหร่เราขาดทุนถึง 8,628 ดอลลาร์ โบรกเกอร์ก็จะทำการปิดออร์เดอร์นั้นเนื่องจากเราไม่มีเงินเพียงพอที่ราคาจะติดลบอีกได้ แล้วโบรกเกอร์ก็จะคืนเงิน Margin ให้เราจำนวนเงิน 1,372 ดอลลาร์


สูตรที่มี USD อยู่ข้างหน้า ตัวอย่างเช่น USD/JPY , USD/CHF เป็นต้น
จำนวนจุดทศนิยม x Lot x Contract size / Leverage = Margin

ตัวอย่าง สมมุติว่ามีเงินทุน 10,000$ และ USD/JPY ราคาปัจจุบันอยู่ที่ 119.80 เทรดไป 1Lot มี Leverage 1:100
คำนวณตามสูตร 0.01*1*100,000/100 = 1,000

หมายความว่า ถ้าเราต้องเทรด 1Lot เราจะต้องวาง Margin กับโบรกเกอร์ 1,000 ดอลลาร์ เราจะเหลือเงินไว้ให้กราฟวิ่งหรือเหลือเงินไว้ในบัญชีให้ติดลบ 9,000 ดอลลาร์ ถ้าเมื่อไหร่เราขาดทุนถึง 9,000 ดอลลาร์ โบรกเกอร์ก็จะทำการปิดออร์เดอร์นั้นเนื่องจากเราไม่มีเงินเพียงพอที่ราคาจะติดลบอีกได้ แล้วโบรกเกอร์ก็จะคืนเงิน Margin ให้เราจำนวนเงิน 1,000 ดอลลาร์


เกร็ดน่ารู้
Equity ในโปรแกรม MT4 คือเงินปัจจุบันที่หัก Margin และกำไร-ขาดทุนแล้ว จะสามารถการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาจนกว่าจะไม่มีออร์เดอร์ที่เหลือค้างอยู่ในโปรแกรม MetaTrader4
Free margin ในโปรแกรม MT4 คือเงินที่เลืออยู่หลังจากหัก กำไร-ขาดทุนและ Magin แล้ว


Margin Level หรือ %Margin คืออะไร
ถ้าตามความหมายจริงๆ ทางทีมงานก็ไม่แน่ใจว่าคำนิยามที่ถูกต้องเกี่ยวกับ Margin Level หรือ %Margin ที่แท้จริงคืออะไร แต่ถ้าตามความเข้าใจของทีมงานแล้ว Margin Level หรือ %Margin คือ เปอร์เซ็นต์ความปลอดภัยของพอร์ตลงทุน

สูตรคำนวณ Margin Level = ( Equity/Margin) x100
ถ้าหากว่า Margin Level หรือ %Margin คือ เปอร์เซ็นต์ความปลอดภัยของพอร์ตลงทุน
แสดงว่าถ้าค่านี้ยิ่งมีสูงมากเท่าไหร่ ก็ยิ่งดี เพราะถือว่ามีความปลอดภัยของพอร์ตลงทุนสูง

ตัวอย่าง
สมมุติว่า มีทุน 100$ ใช้ Margin 10$ และ Equity ที่เหลืออยู่เท่ากับ 90$
Margin Level ของเราในตอนนั้นจะเท่ากับ (90/10)*100 = 900%
ค่านี้ยังไม่รวมกำไร-ขาดทุน ที่จะส่งผลให้ Margin Level เพิ่มขึ้นหากได้กำไร หรืออาจจะลดลงหากออร์เดอร์ที่ถืออยู่นั่นติดลบ

สมมุติว่า มีทุน 100$ ใช้ Margin 25$ และ Equity ที่เหลืออยู่เท่ากับ 75$
Margin Level ของเราในตอนนั้นจะเท่ากับ (75/25)*100 = 300%
ค่านี้ยังไม่รวมกำไร-ขาดทุน ที่จะส่งผลให้ Margin Level เพิ่มขึ้นหากได้กำไร หรืออาจจะลดลงหากออร์เดอร์ที่ถืออยู่นั่นติดลบ

จากตัวอย่างแสดงให้เห็นว่า...
ถ้าเราใช้ทุนในการเทรดน้อย ความปลอดภัยมันก็จะเพิ่มขึ้น
ถ้าเราใช้ทุนในการเทรดเยอะ ความปลอดภัยมันก็จะน้อยลง

คำแนะนำ
การบริหารพอร์ตลงทุนที่ดี Margin Level ไม่ควรเหลือต่ำกว่า 100%



คำนวณกำไร-ขาดทุน
การคำนวณกำไร-ขาดทุน ก็ถือว่าเป็นสิ่งจำเป็นอีกอย่างหนึ่งในการบริหารพอร์ทลงทุนและการหาเป้าหมายกำไร-ขาดทุน
ดังนั้น ในบทความนี้ผมจึงอยากจะมาพูดถึงเรื่องการคำนวณ-กำไรขาดทุนหวังว่าคงจะเป็นประโยชน์แก่เทรดเดอร์ทุกท่านไม่มากก็น้อย

คำนวณกำไร-ขาดทุน
สูตรคำนวณ มูลค่า 1lot=จำนวนทศนิยม/ราคาปัจจุบัน x contract size
สูตรคำนวณกำไร-ขาดทุน=pip x มูลค่าlot

ตัวอย่าง
USD/JPY = 119.80 คำนวณว่าถ้าราคาเคลื่อนที่ 10 pip จะเป็นเงินเท่าไหร่
คำนวณมูลค่า 1lot 0.01/119.80 x 100,000 = 8.34 แสดงว่า 1pip = 8.34$ ต่อคำสั่ง 1lot
คำนวณกำไร-ขาดทุน 8.34 x 10pip = 83.4 ราคาเคลื่อนที่ 10pipจะได้กำไร-ขาดทุนที่ 83.4$

คำนวณคู่เงินที่ ***/USD ไม่ได้อยู่ข้างหน้า จะต้องนำค่าเงินมาคูณอีกรอบถึงจะได้คำตอบ
หรือจะใช้สูตรคำนวณนี้ก็ได้ มูลค่า 1lot = จำนวนทศนิยม x contract size
EUR/USD = 1.5531 คำนวณว่าถ้าราคาเคลื่อนที่ 10 pip จะเป็นเงินเท่าไหร่
คำนวณมูลค่า 1lot ( 0.0001/1.5531 x 100,000) x 1.5531 = 10
แสดงว่า 1pip = 10$ ต่อคำสั่ง 1lot

คำนวณกำไร-ขาดทุน 10 x 10pip = 100 ราคาเคลื่อนที่ 10pipจะได้กำไร-ขาดทุนที่ 100$

วิธีนำมารวมกัน
สมมุติว่ามีเงินทุน 10,000$ และ EUR/USD ราคาปัจจุบันอยู่ที่ 1.3720 เทรดไป 1Lot มี Leverage 1:100
คำนวณตามสูตร 1.3720*1*100,000/100 = 1,372
หมายความว่า ถ้าเราต้องเทรด 1Lot เราจะต้องวาง Margin กับโบรกเกอร์ 1,372 ดอลลาร์ เราจะเหลือเงินไว้ให้กราฟวิ่งหรือเหลือเงินไว้ในบัญชีให้ติดลบ 8,628 ดอลลาร์

ถ้าอยากรู้ว่าบัญชีนี้จะขาดทุนได้มากที่สุดเท่าไหร่ ก็นำมาคำนวณกำไร-ขาดทุนได้เลย
คำนวณมูลค่า 1lot ( 0.0001/1.3720 x 100,000) x 1.3720 = 10
แสดงว่าในการเคลื่อนที่ 1pip จะเป็นจำนวน 10 ดอลลาร์ ต่อคำสั่ง 1lot
คำนวณกำไร-ขาดทุน เหลือเงินให้ติดลบที่ 8,628 ดอลลาร์
8,628/10 = 862.8 หมายความว่าบัญชีนี้ติดลบได้มากที่สุด 862 pip เมื่อไหร่ที่ขาดทุน 863 pip ออร์เดอร์นั้นจะถูกปิดทันที หรือเรียกว่าล้างพอร์ตทันที

หวังว่าจะเข้าใจและสามารถนำไปใช้ประโยชน์ได้จริงนะครับ